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现金支票怎么取钱的流程(分享取现业务填写的流程)

个人要取款时,直接用银行卡到银行或ATM机取款就可以,如果公司要取款时,是否也可以像个人一样用银行卡操作呢?答 案是否定的。若是可以的话,银行卡跟密码都由出纳一手掌管,那企业的资金…

个人要取款时,直接用银行卡到银行或ATM机取款就可以,如果公司要取款时,是否也可以像个人一样用银行卡操作呢?答 案是否定的。若是可以的话,银行卡跟密码都由出纳一手掌管,那企业的资金安全就完全没有保障了。因此,一般情况下,企业 需要取款,不会用到银行卡,而应该使用现金支票。

现金支票怎么取钱(分享取现业务的流程)-1

现金支票是专门制作的用于支取现金的一种票据。现金支票有正反两面,正面又分为左右两部分,左部分为存根联,右部分 为正联(也称支票联),如图3-3-1所示,背面的现金支票有两栏,左边那栏是附加信息,右边那栏是收款人签章,如图3-3-2所 示:

企业在日常经营活动过程中经常需要提取现金,但是取现的用途有很多种,如:备用金,差旅费,发放工资,个人劳务报酬 等。因而取现业务是出纳日常业务中非常重要的一项,也是出纳必须熟练掌握的最重要业务之一。

那么如何利用现金支票来取现呢?取现流程里面最重要的是现金支票的填写。我们将取现业务模块分为三方面内容:一、现 金支票的填写;二、取现的流程;三、常见问题及处理。

一、 现金支票的填写

实务中,现金支票的填写是由出纳来完成的,填写现金支票时要严格按照书写的规范要求。 现金支票应按规范填写,填写时应使用黑色或蓝黑色碳素笔,字迹要清晰工整,且不得涂改。如图3-3-3、图3-3-4所示:

(一)正联填写规范

1、出票日期的填写。

正联上所填日期,必须按大写日期书写规范填写。

2、收款人的填写。

正联收款人必须为全称,否则银行不予办理。

3、金额的填写。

正联要写开票金额的大写金额和小写金额,大、小写金额必须严格按照金额书写规范进行填写,且字迹要清晰,金额要一致 (阿拉伯数字前面还要加上羊角“¥”符号)。

4、用途栏的填写

用途栏一般填写备用金、差旅费、劳务费、工资等。

5、背面日期的填写

背面可按小写日期格式填写取现当天的日期。

(二)存根联填写规范

存根联作为内部做账依据,因此其填写要求没有像正联那么严格,但填写的信息必须与正联一致。存根联日期栏填写小写日 期;收款人可用简称;金额栏直接填写小写金额并在前面加“¥”;用途栏填写与正联一致。

一、 取现的流程

根据现金支票的使用规定及企业的具体情况,可以将取现的流程分为以下六步:

(一) 查询银行存款余额

出纳发现库存现金余额不足或其他原因需要提取现金时,应先查询企业基本账户银行存款余额(可以致电开户行或登录企业 网上银行进行查询),确定银行存款余额大于要取现的金额。防止开具空头支票,给公司造成不必要的损失。

企业开出的现金支票票面金额大于其银行存款余额的,称为“空头支票”,不仅取不到钱,还将被罚款。

(二) 提出申请并填写现金支票使用登记簿

出纳使用现金支票取现前需要告知财务经理或者相关领导,同时要登记好现金支票的使用情况,例如:现金支票的号码、使 用时间、支取金额等等。

若出纳发现保险柜的现金余额不足时,要向部门经理申请开具现金支票,并及时登记现金支票使用簿,记录的主要事项涵 盖:日期,支票号码,用途,金额,领用人,备注等,以保证现金支票信息及时记录和跟踪,如图3-3-6所示:

(三) 填写支票

现金支票的填写要求非常严格,要注意日期、金额的书写规范,及大小写金额的一致性,用途要写清楚,并且字迹要清楚, 如图3-3-7所示:

(四) 审批盖章 现金支票填好后,必须在支票上(正反两面)盖上企业在银行的预留印鉴。

预留印鉴可以是财务专用章和法人章,或者是公章和法人章,但两个章缺一不可,盖章必须使用跟预留印鉴颜色一样的印 泥,印章必须清晰,如图3-3-8所示。很多银行规定印章模糊只能将本张支票作废,实际操作中可咨询一下银行柜员这方面规 定。

(五) 生成密码并填入

银行在受理现金支票取现业务时,是根据银行预留印鉴及支付密码来判断是否将款项交由持票人。因此,出纳在办理取现业 务时,最好将生成的支付密码记录在其他地方,等到了银行柜台再填入,这样就可以防止不必要的损失了。

支付密码是银行为进一步加强票据风险控制而设置的最后一道防线,只有在支票上填写的密码与银行的数据一样,银行才会 付款。获取支付密码需要用到支付密码器。支付密码器(如图3-3-9所示)由企事业单位等存款人向其开户银行购买,按银行要求签订使用协议,然后按密码器的使用说明加载账号后即可使用。

一般在购买支付密码器时,都有配套的使用说明书,按照说明书要求一步步进行操作,就可以学会支付密码器的使用方法。

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作者: 崔玉华

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