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平安银行私人银行、平安证券联合发布高净值客户投资行为大数据

发稿时间:2019-05-28 01:15:34 来源:财经界(www.cncjj.com)

 近日,针对持有资产200万元以上的高净值客户,平安银行私人银行、平安证券各自分析并联合发布了一组客户投资行为大数据。研究分析显示,60和70后的高净值人群占比过半,高净值客户更追求稳健投资;持股仓位低于10%和高于80%的高净值人群占多数,占比接近80%;持仓市值在 0-200万之间的高净值客户占比80%左右;投资行业偏好方面,高净值客户更偏好信息技术、金融、工业及能源四大行业板块,同时偏爱具备成长性的小盘股和基本面较好的超大盘股。

  60、70后高净值客户占比过半,偏重稳健投资

  数据显示,平安银行私人银行的高净值客户中,女性客户占比过半,达54.13%;年龄方面,70后高净值客户占比最高,达33.65%,其次是60后客户,占比达 25.05%。高净值客户多分布在沿海城市,北上广深四地依然是高净值客户的聚集地,而随着杭州、南京等新一线城市的快速发展,这些城市的高净值客户也显著增长。

  高净值客户更偏重稳健投资,研究表明,高净值客户在平安银行持有的定期理财资产占比达41%;其次是活期理财,资产占比达29%。

  平安银行私人银行分析认为这是由于高净值客户不仅追求稳健投资,也关注资产的流动性。在持有资产分布中,私募产品占比为22%,表明部分高净值客户除了自己炒股以外,也会通过私募证券、私募股权等投资方式,将资金交由专业的机构投入资本市场。平安银行私人银行相关负责人表示,平安银行在和私募机构的合作中,始终秉持精品战略,优中选优;策略布局上,则充分考虑到私募机构的成熟度、容量、透明度、接受度以及客户的认知度。

  同时,基于高净值客户交流投资经验、获取投资机会等金融社交需求,平安银行私人银行特别打造了私行客户专属的“投资圈”。客户可以在专属圈子中获取私募证券、股权、固定收益、海外投资等优质的投资项目介绍,通过专家观点分享了解当前宏观投资动态,与高净值人士交流,更轻松地做出最优的投资决策。研究发现,高净值客

  户在投资圈中讨论最多的话题包括:私募机构表现、行情讨论、房地产投资、投资规划、一二级市场投资经验交流等。平安银行私人银行还会定期推出“宏观与市场周报”、 “资产配置策略报告”等资讯,为高净值客户提供投资参考。

  高净值客户股票 持有仓位,一半是“海水”一半是“火焰”

  针对近3个月股票持有仓位的研究表明,高净值客户在股票资产配置方面呈现两极分化。持股仓位在10%以下的高净值客户占比达55.43%,较多的高净值客户在目前股票仓位较低。与此同时,股票仓位在80%以上的客户数量排第二,占比达 24.22%,说明一季度股市的快速反弹行情过后,市场在二季度表现较弱,高净值客户对此的反应呈现两极分化。

  信息技术、工业及可选消费板块是高净值客户心头最爱  

  对高净值客户的行业板块偏好及近3月持仓股票的行业分布的分析表明,在行业偏好方面,信息技术、金融及工业板块的偏好程度排名前三,人数占比分别达到20.68%、20.02%及19.79%。

  近3月持仓股票分属的行业显示,高净值客户投资的股票中,目前持仓前三的行业分别是信息技术(24.24%)、工业板块(19.63%)及可选消费板块(14.42%)。 (注:可选消费是万得一级行业分类,消费板块主要分可选消费和主要消费,可选消费包括汽车与汽车零配件、耐用消费品、纺织服装与奢侈品、消费者服务、传媒、零售业。主要消费包括食品与主要用品零售、农牧渔产品、食品饮料、家庭个人用品。)

  高净值客户群体注重长线投资

  研究数据显示,高净值客户群体更偏好具备成长性的小盘股,占比为46.2%;其次是基本面较好、业绩稳定的超大盘股,占比 27.39%。中盘股和大盘股的人数比例为15.67%和10.72%。(注:在研究中,研究人员将市值在50亿元的股票定义为小盘股,50-100亿元市值的股票定义为中盘股,100-300亿元市值的股票定义为大盘股,300亿元以上的股票定义为超大盘股。)

责任编辑:马啸

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